¿Qué es un hallazgo?

Un hallazgo es una novedad identificada durante la consulta de una persona en nuestra plataforma. Cada vez que se realiza una búsqueda, el sistema cruza el nombre y/o documento contra múltiples fuentes públicas, y cada coincidencia encontrada se reporta como un hallazgo.

Es importante tener en cuenta que un hallazgo no es por sí solo una calificación de riesgo. Representa información encontrada en fuentes oficiales y públicas que debe ser analizada por el área encargada dentro de su organización, de acuerdo con sus políticas, procedimientos internos y el nivel de tolerancia al riesgo definido para cada proceso (vinculación de clientes, contratación de personal, evaluación de proveedores, entre otros).

Categorización interna

Si bien nuestra plataforma clasifica los hallazgos en niveles para facilitar su lectura, cada organización debe definir internamente, cómo categoriza y pondera estos hallazgos dentro de sus propios procesos de debida diligencia, utilizando la herramienta dispuesta para este fin. Un mismo hallazgo puede ser determinante para una empresa y no serlo para otra, dependiendo de su sector, actividad económica, apetito de riesgo y marco regulatorio aplicable.

Es responsabilidad de cada cliente establecer, junto con su área de cumplimiento o control interno, una matriz que defina qué hallazgos son críticos, cuáles requieren revisión adicional y cuáles son meramente informativos dentro del contexto de su operación. Aprende cómo establacer tu categorización de hallagos aquí. 

Niveles de hallazgos

Para facilitar la revisión inicial, cada hallazgo se clasifica en uno de cuatro niveles. En caso de que la empresa no haya realizado su propio proceso de categorización, la clasificación por defecto —construida con base en la retroalimentación de nuestros usuarios— busca orientar la priorización del análisis, sin reemplazar el criterio del área encargada.

Alto: Se encontraron hallazgos críticos asociados al nombre y/o documento consultado en fuentes de control estatal, listas restrictivas, antecedentes penales, fiscales o disciplinarios, entre otros. Estos hallazgos suelen requerir revisión prioritaria por parte del área encargada.

Medio: Se encontraron hallazgos que, aunque no representan alertas críticas, contienen información relevante como procesos judiciales en calidad de demandado, aparición en boletines de entidades de control o registro como Persona Expuesta Políticamente (PEP). Se recomienda revisar el detalle para determinar su impacto según las políticas internas de la organización.

Bajo: Se encontraron hallazgos de contexto general, como participación en procesos judiciales en calidad de demandante, aparición en noticias o presencia en redes sociales. Por sí solos no suelen representar una alerta, pero se presentan como información complementaria para el análisis.

Informativo: Se encontró información de carácter registral o público, como inscripción en el RUT, cursos en el SENA, licencias de conducción o registro profesional. No representa una alerta y se incluye como contexto adicional del perfil consultado.

Si tienes dudas adicionales, puedes escribirnos a la cuenta soporte@tusdatos.co o a través de chat de ayuda para atender tus inquietudes.